Vorsorgen mit
der BasisRente.
Effektiv, schnell und diskret für
Selbstständige & Unternehmer
in unter 1 Stunde.
Sie bauen erfolgreich ein Unternehmen auf und möchten daher später wohlverdient in den Ruhestand gehen? Wichtig ist es, dass frühzeitig Rücklagen geschaffen werden um diese Ziel zu erreichen.
Ich helfe Ihnen dabei dieses Problem schnell und effektiv zu lösen, damit Sie die Zeit in Ihr Unternehmen investieren können und sich nicht darum kümmern müssen.
✓ Attraktive Steuervorteile
✓ Lebenslange Rente
✓ Insolvenzschutz
✓ Hohe Renditechancen
DAS KONZEPT: SCHRITT-FÜR-SCHRITT
Unkompliziert vorgesorgt.
01.
Bedarfsermittlung
[15-20 min]
Gemeinsam prüfen wir im 1. Gespräch ihre aktuelle Situation: Einkommen, bestehende Altersvorsorge und mögliche Rentenlücken. Darauf aufbauend betrachten wir Ihre steuerlichen Rahmenbedingungen und zeigen, wie Sie von einer BasisRente profitieren können.
Zusätzlich zeigen wir Ihnen anhand einer Steuer-Simulation, wie hoch Ihr persönlicher Vorteil durch die BasisRente ausfallen kann.*
02.
Investmentstrategie
[15-20 min]
Auf Basis Ihrer Angaben erhalten Sie im 2. Gespräch eine konkrete Produktempfehlung: passender Tarif, klare Investmentstrategie und eine transparente Kostenstruktur.
Zusätzlich zeigen wir Ihnen anhand einer Steuer-Simulation, wie hoch Ihr persönlicher Vorteil durch die BasisRente ausfallen kann. Auf Wunsch vergleichen wir Ihre Möglichkeiten auch mit anderen Altersvorsorgeformen – damit Sie die Lösung wählen, die wirklich zu Ihnen passt.
03.
Entscheidung & Antragstellung [5-10 min]
Wenn Sie sich schon im 2. Gespräch für eine Lösung entschieden haben, begleiten wir Sie bei Antragstellung und stehen Ihnen mit unserem Team dauerhaft zur Seite.
So stellen wir sicher, dass alles korrekt umgesetzt wird – transparent, zuverlässig und ohne unnötigen Aufwand für Sie.
*Dies ersetzt keine steuerliche Beratung durch Ihren Steuerberater.
UNSER BASISRENTEN-RECHNER
So geht BasisRente am Kapitalmarkt.
Ihre Angaben.
Ihr Ergebnis.
ℹ️ Dies ist nur eine fiktive Beispielrechnung bezogen auf die angegebenen Werte. Für eine genaue Berechnung werden weitere Informationen benötigt.
GRAFIK
Steuerersparnisse mit einer BasisRente.
ℹ️ Dies ist nur eine fiktive Beispielrechnung bezogen auf einen Steuersatz von 42 %. Für eine genaue Berechnung werden weitere Informationen benötigt.
Warum in nur 60 Minuten?
Als Selbstständiger oder Unternehmer wissen Sie: Zeit ist das knappste Gut.
Zwischen Projekten, Kunden und täglichem Geschäft bleibt kaum Raum für lange Beratungstermine.
Genau deshalb haben wir unser Vorsorgekonzept so gestaltet, dass Sie in nur einer Stunde Klarheit über Ihre Möglichkeiten gewinnen.
Schnell, effizient und auf den Punkt – damit Sie sich wieder voll auf Ihr Geschäft konzentrieren können.
Selbstverständlich nehmen wir uns aber auch gerne mehr Zeit für ihre Anliegen, denn am Ende sollen von Ihrer Seite aus keine Fragen ungeklärt bleiben.
DESHALB MIT UNS
Unsere BasisRenten für Sie.
Mit unsere Auswahl an BasisRenten haben Sie die Wahl, wie Sie Ihre Altersvorsorge gestalten und umsetzen möchten.
Relax BasisRente
Mehr Sicherheit. Mehr Planbarkeit. Mehr für Sie.
Mit der Relax BasisRente legen Sie den Grundstein für eine Altersvorsorge, auf die Sie sich verlassen können. Denn hier stehen Ihre finanzielle Sicherheit und eine klare Planbarkeit im Mittelpunkt – von Anfang bis zum letzten Vertragstag.
Was das konkret für Sie bedeutet? Ganz einfach: Am Ende der vereinbarten Laufzeit sind mindestens 80 % Ihrer regelmäßig eingezahlten Beiträge garantiert. Dieses Sicherheitsversprechen wird über das bewährte Sicherungsvermögen der AXA Lebensversicherung AG abgesichert – und bietet Ihnen ein stabiles Fundament, auf dem Sie aufbauen können.
Für sicherheitsorientierte Sparer
ETF-BasisRente
Ihre Geldanlage – so individuell wie Ihr Leben.
Mit der Fonds & ETF-BasisRente profitieren Sie von einem maßgeschneiderten Fonds-Mix, der sich ganz an Ihren persönlichen Vorstellungen orientiert. Ob ausgewählte Einzelfonds oder professionell gemanagte Portfolios – Sie kombinieren Renditechancen mit einem hohen Maß an Flexibilität.
Und das Beste: Wenn Sie Gewinne sichern möchten, bietet Ihnen die integrierte Garantie-Option genau die passende Lösung. Dabei kann bis zu 50 % Ihres Fondsguthabens in das bewährte Sicherungsvermögen der AXA Lebensversicherung AG übertragen werden – ein Schutzschild für Ihre Erträge.
Für chancenorientierte Sparer
GreenInvest BasisRente
Nachhaltig investieren – sicher vorsorgen.
Mit der GreenInvest Fonds-BasisRente setzen Sie auf eine nachhaltige Geldanlage, die nicht nur Ihre Zukunft, sondern auch unserer Umwelt im Blick hat. Ihr individueller Fonds-Mix besteht ausschließlich aus nachhaltigen Investments und ausgewählten Einzelfonds, die strenge ESG-Kriterien erfüllen – für ein gutes Gefühl bei jeder Einzahlung.
Und weil eine grüne Geldanlage nicht auf Sicherheit verzichten muss, steht Ihnen auch hier die bewährte Garantie-Option zur Verfügung: Auf Wunsch können bis zu 50 % Ihres Fondsguthabens in das Sicherungsvermögen der AXA übertragen werden – für eine gezielte Gewinnabsicherung.
Für nachhaltigkeitsorientierte Sparer
Ihr Ansprechpartner.
„Aufgrund meiner mittlerweile 12-jährigen Selbstständigkeit kenne ich die Themen und Herausforderungen in diesem Bereich sehr genau und weiß, dass eine fundierte Beratung nicht viel Zeit in Anspruch nehmen muss – Deshalb habe ich mich darauf spezialisiert, innerhalb von 60 Minuten gemeinsam mit Ihnen eine optimale Lösung für Ihre Altersvorsorge zu entwickeln: individuell, verständlich und diskret.“
Philipp Grauli
Kaufmann für Versicherungen und Finanzen (IHK)
Betriebswirtschaftslehre mit Wirtschaftsrecht (B.A.)
Immobiliardarlehensvermittler (IHK)
BERATUNGSLEISTUNGEN
Meine Kompetenzen.
Unternehmerversorgung
Als Unternehmer und Entscheider tragen Sie Verantwortung – täglich und oft mit Weitblick. Genau deshalb sollte auch die Entscheidung für Ihre Altersvorsorge gut durchdacht sein. Ein maßgeschneidertes Konzept schafft Sicherheit und Perspektive für die Zukunft.
BasisRenten (Rürup)
Für wen ist die BasisRente sinnvoll? Wie entwickle ich eine geeignete Anlagestrategie? Profitieren Sie von meiner langjährigen Expertise in diesem Bereich – für eine Vorsorgestrategie, die wirklich zu Ihnen passt.
Geldanlage & Investition
Sichern und entwickeln Sie Ihr Vermögen weiter – auch in unsicheren Zeiten. Mit einer individuell ausgearbeiteten, analytischen Strategie schaffen wir die Basis für eine nachhaltige und stabile Geldanlage.
REZENSIONEN
Das sagen unsere Kunden.
Rating von 4.97 / 5
Ich habe das Thema Altersvorsorge immer wieder aufgeschoben. Erst in der Beratung habe ich gemerkt, wie viel Potenzial in einer guten Lösung steckt: Steuern sparen, fürs Alter vorsorgen und dabei alles verständlich erklärt. Besonders die offene und transparente Art hat mir Vertrauen gegeben.
Michael R.
Für Finanzthemen habe ich im Praxisalltag selten Zeit. Umso hilfreicher war die schnelle Analyse und die klare Steuer-Simulation. Die Rürup-Rente ist für mich heute ein echter Gewinn.
Dr. Anna S.
Flexibilität und Diskretion spielt für mich als Unternehmer eine große Rolle. Die Beratung hat mir gezeigt, wie ich trotzdem sinnvoll vorsorgen kann – individuell, professionell und ohne Standardlösungen. Der direkte Vergleich mit anderen Möglichkeiten war für meine Entscheidung ausschlaggebend.
Thomas K.
Als Selbstständiger habe ich lange nach einer Lösung gesucht, die planbar ist und trotzdem steuerliche Vorteile nutzt. Die Beratung zur BasisRente hat mir endlich Klarheit gegeben. Besonders hilfreich war, dass alles transparent durchgerechnet wurde – keine Verkaufssprüche, sondern echte Zahlen. Heute weiß ich genau, was ich später erwarten kann und wie viel Steuern ich jedes Jahr spare.
Klaus G.
Ich war anfangs skeptisch, ob die BasisRente überhaupt zu mir passt. Aber die Analyse meiner Situation und der Vergleich mit anderen Vorsorgemodellen waren absolut überzeugend. Die Kombination aus steuerlicher Entlastung und langfristigem Vermögensaufbau ist für mich mittlerweile ein echter Gamechanger geworden. Endlich fühlt sich Altersvorsorge nicht mehr wie ein Risiko an.
Mareike S.
Besonders gefallen hat mir die verständliche Erklärung der Kapitalmarkt-Strategie. Kein Fachchinesisch – sondern nachvollziehbare Beispiele, wie mein Geld langfristig für mich arbeitet. Dazu kommt der steuerliche Effekt, der die Beiträge deutlich leichter macht. Für alle, die unternehmerisch denken, ist das eine der sinnvollsten Lösungen, die ich bisher gesehen habe.
David M.
Was mich überzeugt hat? Die Kombination aus Sicherheit und Renditechancen. Es wurde nichts beschönigt, sondern klar gezeigt, wie die BasisRente funktioniert und wo ihre Vorteile liegen – gerade für Unternehmer mit schwankendem Einkommen. Die individuelle Berechnung hat mir zum ersten Mal ein richtig gutes Gefühl für meine finanzielle Zukunft gegeben.
Lena S.
Ich habe das Thema Altersvorsorge immer wieder aufgeschoben. Erst in der Beratung habe ich gemerkt, wie viel Potenzial in einer guten Lösung steckt: Steuern sparen, fürs Alter vorsorgen und dabei alles verständlich erklärt. Besonders die offene und transparente Art hat mir Vertrauen gegeben.
Michael R.
Für Finanzthemen habe ich im Praxisalltag selten Zeit. Umso hilfreicher war die schnelle Analyse und die klare Steuer-Simulation. Die Rürup-Rente ist für mich heute ein echter Gewinn.
Dr. Anna S.
Flexibilität und Diskretion spielt für mich als Unternehmer eine große Rolle. Die Beratung hat mir gezeigt, wie ich trotzdem sinnvoll vorsorgen kann – individuell, professionell und ohne Standardlösungen. Der direkte Vergleich mit anderen Möglichkeiten war für meine Entscheidung ausschlaggebend.
Thomas K.
Als Selbstständiger habe ich lange nach einer Lösung gesucht, die planbar ist und trotzdem steuerliche Vorteile nutzt. Die Beratung zur BasisRente hat mir endlich Klarheit gegeben. Besonders hilfreich war, dass alles transparent durchgerechnet wurde – keine Verkaufssprüche, sondern echte Zahlen. Heute weiß ich genau, was ich später erwarten kann und wie viel Steuern ich jedes Jahr spare.
Klaus G.
Ich war anfangs skeptisch, ob die BasisRente überhaupt zu mir passt. Aber die Analyse meiner Situation und der Vergleich mit anderen Vorsorgemodellen waren absolut überzeugend. Die Kombination aus steuerlicher Entlastung und langfristigem Vermögensaufbau ist für mich mittlerweile ein echter Gamechanger geworden. Endlich fühlt sich Altersvorsorge nicht mehr wie ein Risiko an.
Mareike S.
Besonders gefallen hat mir die verständliche Erklärung der Kapitalmarkt-Strategie. Kein Fachchinesisch – sondern nachvollziehbare Beispiele, wie mein Geld langfristig für mich arbeitet. Dazu kommt der steuerliche Effekt, der die Beiträge deutlich leichter macht. Für alle, die unternehmerisch denken, ist das eine der sinnvollsten Lösungen, die ich bisher gesehen habe.
David M.
Was mich überzeugt hat? Die Kombination aus Sicherheit und Renditechancen. Es wurde nichts beschönigt, sondern klar gezeigt, wie die BasisRente funktioniert und wo ihre Vorteile liegen – gerade für Unternehmer mit schwankendem Einkommen. Die individuelle Berechnung hat mir zum ersten Mal ein richtig gutes Gefühl für meine finanzielle Zukunft gegeben.
Lena S.
Ich habe das Thema Altersvorsorge immer wieder aufgeschoben. Erst in der Beratung habe ich gemerkt, wie viel Potenzial in einer guten Lösung steckt: Steuern sparen, fürs Alter vorsorgen und dabei alles verständlich erklärt. Besonders die offene und transparente Art hat mir Vertrauen gegeben.
Michael R.
Für Finanzthemen habe ich im Praxisalltag selten Zeit. Umso hilfreicher war die schnelle Analyse und die klare Steuer-Simulation. Die Rürup-Rente ist für mich heute ein echter Gewinn.
Dr. Anna S.
Flexibilität und Diskretion spielt für mich als Unternehmer eine große Rolle. Die Beratung hat mir gezeigt, wie ich trotzdem sinnvoll vorsorgen kann – individuell, professionell und ohne Standardlösungen. Der direkte Vergleich mit anderen Möglichkeiten war für meine Entscheidung ausschlaggebend.
Thomas K.
Als Selbstständiger habe ich lange nach einer Lösung gesucht, die planbar ist und trotzdem steuerliche Vorteile nutzt. Die Beratung zur BasisRente hat mir endlich Klarheit gegeben. Besonders hilfreich war, dass alles transparent durchgerechnet wurde – keine Verkaufssprüche, sondern echte Zahlen. Heute weiß ich genau, was ich später erwarten kann und wie viel Steuern ich jedes Jahr spare.
Klaus G.
Ich war anfangs skeptisch, ob die BasisRente überhaupt zu mir passt. Aber die Analyse meiner Situation und der Vergleich mit anderen Vorsorgemodellen waren absolut überzeugend. Die Kombination aus steuerlicher Entlastung und langfristigem Vermögensaufbau ist für mich mittlerweile ein echter Gamechanger geworden. Endlich fühlt sich Altersvorsorge nicht mehr wie ein Risiko an.
Mareike S.
Besonders gefallen hat mir die verständliche Erklärung der Kapitalmarkt-Strategie. Kein Fachchinesisch – sondern nachvollziehbare Beispiele, wie mein Geld langfristig für mich arbeitet. Dazu kommt der steuerliche Effekt, der die Beiträge deutlich leichter macht. Für alle, die unternehmerisch denken, ist das eine der sinnvollsten Lösungen, die ich bisher gesehen habe.
David M.
Was mich überzeugt hat? Die Kombination aus Sicherheit und Renditechancen. Es wurde nichts beschönigt, sondern klar gezeigt, wie die BasisRente funktioniert und wo ihre Vorteile liegen – gerade für Unternehmer mit schwankendem Einkommen. Die individuelle Berechnung hat mir zum ersten Mal ein richtig gutes Gefühl für meine finanzielle Zukunft gegeben.
Lena S.
Ich habe das Thema Altersvorsorge immer wieder aufgeschoben. Erst in der Beratung habe ich gemerkt, wie viel Potenzial in einer guten Lösung steckt: Steuern sparen, fürs Alter vorsorgen und dabei alles verständlich erklärt. Besonders die offene und transparente Art hat mir Vertrauen gegeben.
Michael R.
Für Finanzthemen habe ich im Praxisalltag selten Zeit. Umso hilfreicher war die schnelle Analyse und die klare Steuer-Simulation. Die Rürup-Rente ist für mich heute ein echter Gewinn.
Dr. Anna S.
Flexibilität und Diskretion spielt für mich als Unternehmer eine große Rolle. Die Beratung hat mir gezeigt, wie ich trotzdem sinnvoll vorsorgen kann – individuell, professionell und ohne Standardlösungen. Der direkte Vergleich mit anderen Möglichkeiten war für meine Entscheidung ausschlaggebend.
Thomas K.
Als Selbstständiger habe ich lange nach einer Lösung gesucht, die planbar ist und trotzdem steuerliche Vorteile nutzt. Die Beratung zur BasisRente hat mir endlich Klarheit gegeben. Besonders hilfreich war, dass alles transparent durchgerechnet wurde – keine Verkaufssprüche, sondern echte Zahlen. Heute weiß ich genau, was ich später erwarten kann und wie viel Steuern ich jedes Jahr spare.
Klaus G.
Ich war anfangs skeptisch, ob die BasisRente überhaupt zu mir passt. Aber die Analyse meiner Situation und der Vergleich mit anderen Vorsorgemodellen waren absolut überzeugend. Die Kombination aus steuerlicher Entlastung und langfristigem Vermögensaufbau ist für mich mittlerweile ein echter Gamechanger geworden. Endlich fühlt sich Altersvorsorge nicht mehr wie ein Risiko an.
Mareike S.
Haken Sie jetzt das Thema Altersvorsorge für sich ab.
*Pflichtfeld
FAQ
Häufig gestellte Fragen.
Das Konzept ist so gestaltet, dass Selbstständige und Unternehmer in nur einer Stunde Klarheit über ihre Vorsorgemöglichkeiten gewinnen, indem wir gemeinsam ihre aktuelle Situation prüfen, individuelle Strategien entwickeln und das passende Produkt empfehlen, um ihre Altersvorsorge effizient zu gestalten.
Für eine fundierte und individuelle Beratung genügen in der Regel wenige Unterlagen.
Ideal ist es, wenn Sie einen Überblick über Ihr aktuelles Einkommen, bestehende Altersvorsorgeverträge oder steuerliche Informationen (z. B. letzte Steuererklärung) bereithalten.
Falls etwas fehlt, ist das kein Problem – viele Punkte können wir auch gemeinsam im Gespräch klären.
Wichtig ist vor allem, dass Sie mit Ihren Zielen und Fragen kommen – alles Weitere ergibt sich dann im Termin.
Die BasisRente (auch Rürup-Rente genannt) ist vor allem eines: ein echtes Steuersparmodell für Menschen mit einem höheren Einkommen.
Denn je mehr Sie verdienen – und je höher ihr persönlicher Steuersatz ist – desto größer ist ihr Vorteil bei der Einzahlung. Die Beiträge können Sie nämlich bis zu einer bestimmten Höchstgrenze steuerlich geltend machen. So holen Sie sich einen Teil der Altersvorsorge quasi direkt vom Finanzamt zurück.
Doch wie sieht’s aus, wenn Ihr Einkommen (noch) nicht so hoch ist? Dann relativiert sich dieser Vorteil schnell. Denn: Sie können nur so viel steuerlich absetzen, wie sie auch an Steuern zahlen.
Wer wenig versteuert, bekommt auch weniger zurück. Und oft bleibt dann nur ein kleines Budget für die Altersvorsorge übrig.
Deshalb gilt: Die BasisRente ist ideal, wenn Sie heute gut verdienen und bereits jetzt clever für später vorsorgen möchten.
Bevor Sie sich Gedanken um Produkte, Tarife und Verträge machen, sollten Sie sich vor allem eins klarmachen: Was wollen Sie eigentlich erreichen?
Altersvorsorge ist kein „One-size-fits-all“. Sie ist so individuell wie Ihr Lebensstil. Und genau deshalb lohnt es sich, diesen drei zentrale Fragen zu stellen:
Was kann – oder möchte – ich monatlich investieren?
Oder anders gefragt: Wie viel Rente benötige ich im Alter eigentlich?
Wie kann ich staatliche Förderung oder steuerliche Vorteile für mich optimal nutzen?
Denn wer clever vorsorgt, profitiert doppelt – fürs Alter und bei der Steuererklärung.
Sicherheit oder Chancen?
Möchten Sie lieber mit einem gewissen Risiko in den Kapitalmarkt investieren – etwa über Fonds oder ETFs? Oder ist Ihnen eine garantierte Auszahlungssumme wichtig, auf die Sie sich verlassen können?
Aus den Antworten ergibt sich dann Ihr ganz persönlicher Vorsorgefahrplan. Und dabei gilt: Was für Sie Sinn ergibt, muss zu ihrem Leben und ihren Zielen passen – nicht zu irgendjemand anderem.
Diskretion und Datenschutz haben bei mir oberste Priorität. Alle Angaben, die Sie im Rahmen einer Beratung oder Anfrage machen, werden streng vertraulich behandelt und ausschließlich zur individuellen Analyse Ihrer Situation verwendet. Ihre Daten werden weder an Dritte weitergegeben noch für Werbezwecke genutzt.
Sie können sich darauf verlassen, dass Ihre finanzielle Situation und persönlichen Informationen bei uns in sicheren Händen sind.
BasisRente: Einmal dabei – was heißt das eigentlich für Sie?
Wenn Sie sich für eine BasisRente entscheiden, gehen sie eine langfristige Verpflichtung ein. Warum? Weil der Staat Ihnen bei der Altersvorsorge unter die Arme greift – in Form attraktiver Steuervorteile. Im Gegenzug verlangt er, dass Sie das Geld wirklich für den Ruhestand nutzen. Eine Kündigung ist deshalb gesetzlich ausgeschlossen.
Aber keine Sorge: Wenn sich Ihre Lebenssituation ändert und Sie den Vertrag nicht weiter besparen möchten, können sie ihn ganz einfach beitragsfrei stellen.
Das heißt: Sie zahlen nichts mehr ein, aber ihr bisher angespartes Guthaben bleibt ihnen natürlich erhalten. Es arbeitet weiter für Sie – je nach gewählter Anlagestrategie – und wird Ihnen später als lebenslange Rente ausgezahlt. Frühestens ab dem 62. Lebensjahr.
Klingt solide, aber ist Ihnen zu unflexibel? Wir bieten auch andere Vorsorgelösungen mit mehr Spielraum.
Lassen Sie uns gemeinsam herausfinden, was wirklich zu ihnen und ihr Leben passt.
Auch bei der Auszahlung der BasisRente gilt das Prinzip der nachgelagerten Besteuerung: Die Rentenzahlungen werden mit Ihrem persönlichen Einkommensteuersatz versteuert. Der prozentuale Anteil, den Sie versteuern müssen, hängt vom Jahr Ihres Renteneintritts ab und ist für die gesamte Rentenbezugsdauer festgeschrieben.
Bei Renteneintritt im Jahr 2025 beträgt der steuerpflichtige Anteil 83,5 %, es bleiben also 16,5 % steuerfrei.
Anschließend steigt der Anteil jährlich um 0,5 Prozentpunkte, bis 100 % ab dem Jahr 2058 erreicht sind.
Durch die Einzahlungen in die BasisRente können Sie steuerliche Vorteile in Form von Sonderausgabenabzügen geltend machen. Dies reduziert Ihre Steuerlast im aktuellen Jahr, und die später ausgezahlte Rente unterliegt nur der nachgelagerten Besteuerung, was die Altersvorsorge heute, bei einem höheren Einkommen, sehr effizient machen kann.
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